SOCIETE GENERALE VANİLYA MAGDURU

Beceriksiz bankacı `vanilya` vadeli işlem yaptı: Societe Generale 4.9 MİLYAR EURO zarara girdi.

Fransız bankacılık devi Societe Generale bir çalışanının yetkisini aşarak yaptığı vadeli işlemler nedeniyle 4.9 milyar avro zarar etti. Piyasalarda basitliği nedeniyle `vanilya` olarak adlandırılan işlemlerdeki zararı nedeniyle banka sermaye artıracak.

Fransa `nın ikinci büyük bankası Societe Generale (SG ) 2007 ve 2008 yıllarında Avrupa borsa endekslerinin vadeli işlemlerinde yetkisini aşarak alım-satım yapan bir çalışanının 4.9 milyar avroluk zarara neden olduğunu açıkladı. Banka sarsılan mali yapısını güçlendirmek için 5.5 milyar avroluk sermaye artırımına gidiyor. Riskli mortgage kredilerinden de 2 milyar avro zarar yazan bankanın İcra Kurulu Başkanı Daniel Bouton `un istifa önerisi yönetim kurulu tarafından kabul edilmedi. Societe Generale `de ortaya çıkarılan yolsuzluk dünya bankacılık tarihinde bir tek kişinin gerçekleştirdiği en büyük yolsuzluk olma özelliğini taşıyor.
İcra Kurulu Başkanı Daniel Bouton bankanın 22.5 milyon müşterisine yazdığı mektupta kurumsal ve yatırım bankacılığı bölümünden `akılsız ve beceriksiz` bir çalışanın yaptığı yolsuzluğun ortaya çıkarıldığını belirterek özür diledi ve gerekli önlemlerin alındığını belirtti. Bouton , benzer olayların yaşanmaması için kontrol sistemlerinin de güçlendirildiğini ifade etti. Societe Generale , adı açıklanmayan çalışanının yaptığı yolsuzluğun 19-20 Ocak `ta ortaya çıkarıldığını ve ardından da gerekli pozisyon düzeltmesinin yapıldığını belirtti.
Yolsuzluk nasıl yapıldı?
Daniel Bouton dün düzenlediği basın toplantısında yolsuzluğun banka içinde `ayrı bir şirket oluşturan ve Societe Generale `nin olanaklarından faydalanan yalnız bir adamın işi` olduğunu belirtip hakkında gerekli kanuni işlemlerin yapılacağını söyledi.
Edinilen bilgiye göre Societe Generale çalışanı 2007 ve 2008 yıllarında Avrupa borsa endeksleriyle ilgili vadeli işlemlerde çok büyük miktarlarda pozisyon aldı. Ancak borsalar bankacının aldığı pozisyonun tersine hareket edince Societe Generale zarar etmeye başladı. Bankacı bunun üzerine zararı oluşturduğu gizli hesaplarda gizleyerek işlemlere devam etti. Ardından durum 19-20 Ocakta ortaya çıkınca zararın 4.9 milyar avroya ulaştığı anlaşıldı. Görevine son verilen çalışan bankanın güvenlik sistemini iyi bildiği için yolsuzluk uzun süre fark edilemedi. Societe Generale `nin 4.9 milyar avrosuna malolan işlemler vadeli işlemler piyasasında basitlikleri nedeniyle `vanilya işlemler` olarak adlandırılıyor.
Kraliçe `nin bankası batmıştı
Fransa `da Societe Generale `de ortaya çıkan söz konusu yolsuzluk müşteri güvenini yitirmeye başlayan ve riskli mortgage kredileriyle milyarlarca dolar zarar yazan bankaların durumunu daha da sıkıntıya soktu.
Societe Generale `de ortaya çıkarılan yolsuzluk akıllara Singapur `da 1995`te yetkilerini aşarak yaptığı işlemlerle Kraliçe `nin bankası olarak tanınan Barings Bank `ı batıran banka çalışanı Nick Leeson`ı akıllara getirdi. Leeson usulsüz işlemleri sonucu bankaya toplam 850 milyon sterlin zarara uğratmış ve bu zararın altından kalkamayan Barings 1 sterlin karşılığında Hollandalı bankacılık devi ING `ye satılmıştı. Son gelişme de Societe Generale `nin el değiştirebileceği söylentilerini gündeme getirdi. Açıklamanın ardından Paris Borsası `nda bankanın hisselerinin işlemi durduruldu. Societe Generale `in dev zarara karşın 880 milyon dolar ile 1.2 milyar dolar arasında 2007 net kârı açıklayacağını belirtiliyor.
Merkez bankası soruşturma açtı
Fransa `nın halka açık ikinci en büyük bankası olan Societe Generale `in 5 milyar avroluk zarara uğratan dolandırıcılık nedeniyle Fransa Merkez Bankası dün yazılı bir açıklamada bulundu. Banka açıklamasında iddia edilen dolandırıcılık olayıyla ilgili soruşturma başlattığını belirtti ve konuyla ilgili olarak kısa sürede kendilerine bilgi verilmiş olduğunu duyurdu . Merkez bankası açıklamasında Societe General `in, olayın duyulması üzerine ve süren piyasa krizi ışığında sermayesini güçlendirmek üzere gerekli adımları atmış olduğu vurgulanarak, "Bu durumda bankanın mali durumu hakkında özel bir değerlendirme yapmaya gerek yoktur" dedi.
Fransa Merkez Bankası Başkanı Christian Noyer , SocGen konusunda dün bir de basın toplantısı düzenledi.
İşte Societe skandalının satır başları
III . Napolyon tarafından 1864`te kurulan Societe Generale `i sallayan ve acil sermaye artırımı çağrısı yapmasına neden olan skandalın satır başları şöyle:
Banka kurumsal bankacılık bölümünde çalışan ve 30 yaşındaki bir elemanını Avrupa borsaları endekslerinde yaptığı vadeli işlemlerde zarar etmek ve yaptığı zararı saklamakla suçladı. Societe Generale `i 5 milyar avro zarara sokan bankacı yılda 100 bin avronun biraz üzerinde maaş alıyordu.
2000`den beri Societe Generale `de çalışan bankacı kovuldu ve şimdi bağlı olduğu bölüm yöneticileri ayrılıyor .
Societe Generale 5.5 milyar avroluk sermaye artırımına gidiyor.
İcra Kurulu Başkanı Daniel Bouton ve yardımcısı Philippe Citerne`nin istifaları yönetim kurulunca kabul edilmedi. Bouton ve Citerne altı ay süreyle maaş almayacağını açıkladı. İki yönetici ayrıca 2007 yılı jestiyonlarını bankaya bıraktı.
Avro bölgesinin yedinci büyük bankası olan ve yarısından çoğu Fransa dışında olmak üzere 120 bin çalışanı olan Societe Generale `nin yatırım bankacılığı bölüm başkanı Jean -Pierre Mustier, bankayı zarara sokan kişinin kişisel menfaat sağlayıp sağlamadığı sorusuna `Zannetmiyorum ` yanıtını verdi.

Aşağıda Socıete Generale genel müdürünün açıklamasının orijinal versiyonunu görebilirsiniz.

Le Président, Paris, le 24 janvier 2008,
Madame, Monsieur,
La Société Générale a annoncé ce matin ses résultats estimés pour l’exercice 2007.
Ils sont mauvais, bien en deçà de vos attentes et des nôtres.
A l’analyse, il convient de distinguer deux choses, la vie courante de l’entreprise et un évènement extraordinaire.
La vie courante : la plupart de nos métiers, en France comme à l’étranger, ont continué à réaliser de bonnes, et souvent d’excellentes performances.
Le résultat brut d’exploitation est à la mesure des anticipations.
Il nous permet d’absorber sans difficulté les importantes dépréciations supplémentaires d’actifs, liées à l’aggravation de la crise du marché immobilier américain.
Ce faisant, nous nous apprêtions en fin de semaine dernière à retenir un résultat net avant impôt supérieur à 5,5 milliards d’euros.
L’extraordinaire : samedi 19 janvier, nous avons découvert une très grosse fraude interne, commise par un collaborateur isolé de la division de banque de financement et d’investissement.
Les transactions en cause étaient simples – une position à la hausse des marchés actions – mais dissimulées par des techniques extrêmement sophistiquées et variées.
J’ai pris la décision de déboucler la position de toute urgence, pour éviter des conséquences encore plus graves, compte-tenu de sa taille.
La perte totale subie est considérable. Elle a été amplifiée par les conditions de marché exécrables de début de semaine.
Les quelques interstices dans nos procédures à travers desquels le fraudeur a pu se glisser ont été identifiés et comblés.
Celui-ci a été immédiatement mis à pied. Une plainte a été déposée à son encontre.
Les cadres, y compris les cadres dirigeants, responsables de la supervision et des contrôles des opérations concernées, quittent leurs fonctions.
Afin de maintenir le niveau de solidité financière de la banque à hauteur des meilleurs standards internationaux, le Conseil d’Administration a décidé de lancer une augmentation de capital, dont le montant fera plus que compenser la perte provoquée par la fraude.
Grâce à la réputation de l’établissement, cette augmentation de capital a été entièrement garantie dès mercredi 23 janvier. Elle est assortie de droits préférentiels de souscription, lesquels préservent les intérêts des actionnaires existants.
Elle permettra de porter le ratio de capitaux propres Tier 1 à 8%, après prise en compte de l’acquisition de Rosbank.
Le Conseil a l’intention de proposer le paiement d’un dividende au titre de 2007, dans la continuité de l’objectif habituel d’un taux de distribution de 45%.
Madame, Monsieur,
Il était de mon devoir de présenter ma démission au Conseil.
Celui-ci l’a refusée et m’a demandé de rester à la tête de l’entreprise dans ces circonstances exceptionnelles, pour poursuivre la stratégie qui nous a si bien réussi.
Je comprends parfaitement votre déception, voire votre colère.
Cette situation est parfaitement inacceptable.
Je n’ignore pas ce que représente pour vous la chute du cours de l’action.
Je vous prie d’accepter mes excuses et mes profonds regrets.
Je tiens cependant à vous dire, qu’à l’issue du règlement de cette affaire hors normes et vraiment triste, je perçois de réels motifs d’optimisme.
Avec la confirmation de sa solidité financière, l’engagement de ses collaborateurs en dépit de la meurtrissure qu’ils ressentent, et – j’en suis convaincu – le maintien de la confiance de nos clients, la capacité de la banque à rebondir et à reprendre la croissance rentable qui la caractérise depuis longtemps est absolument intacte.
La mission que m’a confiée le Conseil d’Administration est claire.
J’essaierai d’en être digne, avec le soutien de l’équipe de direction.
Je vous prie de croire, Madame, Monsieur, en mes sentiments les meilleurs.
Daniel Bouton